Estafas

Bueno, después de mucho trabajo logre ganar un par de dólares con las cryptos y he decidido invertirlos; que debiera conocer si quiero meterme en el mundo de las inversiones y no ser estafado.
La regla de oro que NUNCA, PERO NUNCA debes incumplir: Nunca inviertas más de lo que puedes permitirte perder. Si hipotecaste la casa, vendiste el auto y/o pediste un préstamo en busca de una ganancia con las cryptos, estas incumpliendo la regla de oro y como dicen en mi país: “a llorar a Maternidad.”

Lo primero ¿Hay estafas en el mundo de las cryptos?
Muchos colegas me hacen esta pregunta y desdichadamente la respuesta es un sí rotundo, claro que los hay. Aprovechando el anonimato de la red muchos estafadores usan esta circunstancia y proponen lucrativos negocios, por lo que se impone el uso del sentido común.
Si en tu vida cotidiana se te acerca una persona que no conoces de nada y te dice: Si me das 50 pesos, pasado mañana te entregare 100, y en un mes te daré 5000.
Llamativa la oferta, ¿cierto? ¿Pero se lo darías? Si tu respuesta es un si, por favor… ve y analízate; es un extraño, tú no lo conoces de nada, como vas a hacer eso… E igual pasa con las inversiones en la red, tú no conoces a nadie ahí, como vas a entregar tu dinero (no olvidemos que las cryptos son dinero) así sin más.
Mis consejos siempre son: investiga la web dónde vas a invertir, busca la mayor cantidad de información sobre ella, busca opiniones de personas que hayan invertido en ella, si les pagaron realmente, cuánto tiempo lleva operando dicha pagina, y si después de encontrar esta información del sitio aun no te convence, mejor abstenerse y no invertir en ella.
Un par de ejemplos de scam (si no lo he mencionado antes, scam es estafa en ingles) usando telegram, mucho cuidado con este chat, al ser tan anónimo brinda múltiples formas de estafar.

Como pueden notar la persona XXX de Peru (termine censurándole los datos personales, porque al final soy un buenoton) se me acerca y me brinda la oportunidad de invertir en la compañía “citytrustcapital.ltd” yo corto la conversación rápido, pues no tenía ganas de labia en ese momento. Pero es lo que siempre digo, una persona totalmente desconocida ofreciéndote poner tu dinero en una empresa… Sobran los comentarios.
Por cierto, se que la palabra SIEMPRE va con M, es que en el teclado del móvil están una al ladito de la otra, ideal para que uno apriete la equivocada y escriba semejantes barbaridades como ese “SIENPRE”. Otro datico: la empresa citytrustcapital.ltd en el momento de la conversación tenia de fundada 5 meses, esto no un medidor infalible (una web que siempre recomiendo, cuando la conocí solo llevaba 7 meses, con la diferencia que no tenía que arriesgar un centavo) pero da que pensar una empresa tan nuevecita.

Esta segunda estafa es un poco más elaborada, se le dio a un conocido que acababa de entrar en un bot que supuestamente pagaba. Y consiste en ofrecerte una ganancia alta (0.965 LTC) y con una excusa cualquiera, puede ser desde validar tu wallet, hasta que no tiene fondos para enviarte el premio, te pide que deposites una pequeña cantidad (0.005 LTC)

Volvemos a lo de siempre, sentido común.
Ahora yo les digo a ustedes: amigos míos voy a regalarles vía correo 1000 pesos (o la moneda que más les guste), necesito que me transfieran 50 pesos para los trámites del envío…. De estar yo en vuestro lugar respondería: no me regales 1000 pesos, regálame 900 y con la diferencia puedes afrontar los gastos de envío y cualquier otra cosa que surja.

Las estafas más comunes en el mundo de las cryptomonedas son:
HIYP (Programas de Inversión de Alto Rendimiento; por sus siglas en inglés) consiste en montar una web llamativa y profesional que ofrece la oportunidad de invertir dinero por una tasa de interés extraordinaria.
Ofrecen intereses que van desde un 10% hasta un 300% diario. Otra vez lo que siempre digo: sentido común; crees que exista algo tan lucrativo que en un tiempo tan corto, brinde ganancias tan inmensas.
ICO fraudulentas
Las ICO (Ofertas Iniciales de Monedas) como bien dice el nombre trata sobre la creación de una nueva moneda en el mercado, te piden que compres/inviertas en esa nueva crypto a un precio muy bajo con la esperanza que en un futuro cuando sea colocada en el mercado tenga un valor muy alto.
Intercambios P2P
Este método se trata del simple intercambio entre dos personas directamente, tú me mandas una determinada cantidad en una cryptomoneda y yo te daré una determinada cantidad de USD o hasta de tu moneda local. Funciona mediante la ingenuidad de las personas y principalmente en sistemas de chat anónimos como telegram. Apenas recibo las cryptos que me mandaste borro las conversaciones de telegram y bloqueo tu usuario.
Minería en la Nube
Mediante este método una empresa ofrece a un cliente la posibilidad de obtener ganancias mediante la minería de cryptos sin tener que preocuparse de invertir en equipamiento, ya que la empresa es quien se ocupara de ello. El cliente debe obtener un contrato con la empresa pagando una determinada cantidad de efectivo.
Existen compañías reales que trabajan en la minería en la nube de forma legítima, pero es muy fácil para estafadores crear una página web semejante y brindar esta oferta sin siquiera tener el equipo para minar.
Exchange o Casas de cambio falsas
Las casas de cambio son un servicio muy demandado, funcionan de una forma muy simple. Envías una cantidad de una crypto y solicitas canjearla por otra crypto, si para tu desgracia hiciste eso con una Exchange fraudulenta, pues nunca más veras la cantidad que enviaste, ni mucho menos la cantidad que deseas. Es por eso que debemos usar casas de cambio ya reguladas, o como mínimo, que lleven tiempo ya operando y que sean mundialmente conocidas.
Suplantación de identidad
En nuestro mundo existen personas altamente dotadas que logran generar ganancias inmensas. Ahora yo creo una web haciéndome pasar por una de ellas y dejando una dirección adonde pueden depositar una cantidad a ser invertida. Si fuiste tan inocente que pusiste el dinero ahí, pues acabas de ser estafado.

Como reconocer una estafa:
Las principales características que podemos encontrar en las diferentes estafas por la red son:
Altas bonificaciones por la captación de inversores. La empresa busca y en ocasiones obliga (les suena de algo: para extraer necesitas XX referidos) a sus inversores a buscar nuevos miembros.
Poca información sobre la estrategia de las ganancias. Normalmente son muy imprecisos sobre las formas en que generaran las ganancias.
Dirigida a novatos: Se insiste mucho en que cualquiera sin ninguna experiencia ganara un monto enorme de dinero invirtiendo en la empresa.
Poca o ninguna información sobre la directiva de la empresa: Lógico; si estoy pensando en alzarme con todas las inversiones, no voy a contarles a todos que mi nombre es Pepe Pérez y vivo en tal localidad.
Dirección falsa de las oficinas de la empresa: Nos ofrecen una dirección física que es inexistente o falsa, para hacer creer que la empresa lleva tiempo trabajando en dicho lugar.
Dificultad con los retiros o un retiro elevadísimo (aquí también me gusta colocar la necesidad de añadir un numero alto de referidos). En una empresa scam no conviene que las personas extraigan el dinero, por eso te pondrán un millón de trabas para evitar que esto suceda.
Tiempo corto de creada la empresa: Las empresas scam generalmente tienen muy poco tiempo en la red, pues al cabo de pocos meses los mismos inversores empiezan a publicar las quejas en sociales y otros lugares y ya no logran engañar a más personas.

En el comienzo de este texto escribí que investigaran sobre la web donde van a invertir… pero, y como investigo?
Google es y será siempre una buena opción. Además he encontrado dos (2) sitios MUY buenos donde podemos buscar información de forma gratuita:
1. https://www.scamadviser.com Este sitio hace un rastreo de la URL que le pidas buscar y te muestra múltiples datos que encuentra por la red.